Cómo Lograr que tu Cliente Conecte su Cuenta Bancaria
Como contador, es probable que tengas acceso de invitado a las cuentas bancarias de tu cliente — lo que significa que la conexión a través de Plaid requiere que el cliente la complete por su cuenta. En Propio, hemos aprendido que muchas veces, el mayor obstáculo no es técnico: es la confianza. Este proceso te ayuda a cerrar esa brecha y acompañar al cliente en cada paso, maximizando las probabilidades de que conecte su cuenta rápidamente.
Antes de Comenzar
Crea el perfil del cliente en Propio y ten a la mano su enlace de conexión bancaria antes de hacer cualquier contacto (lo encuentras en el último paso del proceso de creación de un cliente). Así puedes enviarlo de inmediato cuando el cliente acepte — sin demoras que enfríen el momento.
Escenarios
Escenario A: Visita Presencial ⭐ Recomendado
Si el cliente visitará tus oficinas pronto, esta es la forma más efectiva de lograr la conexión.
- Antes de la visita, crea el perfil del cliente en Propio y ten listo el enlace de conexión bancaria.
- Durante la visita, explícale que se trata de una actualización en el sistema contable que les permitirá brindarle un mejor servicio.
- Envíale el enlace por WhatsApp o SMS en ese momento y hagan la conexión juntos.
Hacer la conexión en persona elimina la fricción técnica y la desconfianza. Es el camino más rápido.
Escenario B: Conexión Remota
Si el cliente no visitará las oficinas pronto, recomendamos que el contador con la relación más cercana al cliente le envíe un mensaje de voz o lo llame directamente. Un mensaje de texto tiene menos probabilidades de funcionar.
Mensaje sugerido (voz o llamada):
"Hola, [Nombre]. Quería pedirte un favor: estamos actualizando nuestro sistema contable y necesitamos que nos ayudes a conectar tu cuenta bancaria para poder darte un mejor servicio. Todo toma menos de 3 minutos, y nuestro equipo te ayuda si lo necesitas. Es un acceso solo de lectura — 100% seguro — que ya varios de nuestros clientes han hecho sin problema. Si estás de acuerdo, te mando el enlace por aquí mismo."
Respuesta del cliente: ¿Qué hacer en cada caso?
✅ El cliente acepta
Envía de inmediato el siguiente mensaje por WhatsApp o el canal habitual:
"Estimado [Nombre], como acordamos, te envío el enlace para realizar la conexión bancaria. Puedes hacerlo desde tu celular en menos de 3 minutos: [Enlace de conexión]
Quedo atento por si quieres hacerlo juntos. También puedes ver este [video tutorial] con el paso a paso. ¡Mil gracias!"
❓ El cliente tiene preguntas o dudas
No presiones. Comparte [este diseño] que explica de manera visual por qué se solicita la conexión, cómo funciona el acceso de solo lectura y que el cliente mantiene el control en todo momento. Deja que lo lea y retoma la conversación naturalmente. Si acepta, ve al paso de arriba.
❌ El cliente no responde o declina
Espera unos días y vuelve a intentarlo en el contexto de otra conversación — no como un seguimiento aislado sobre la conexión. Si el cliente declina definitivamente, puedes continuar trabajando con importaciones manuales de estados de cuenta mientras se construye más confianza con el tiempo.
Tips
💡 El contador más senior hace la diferencia. Cuanto más cercana sea la relación entre quien hace el contacto y el cliente, mayor es la tasa de aceptación. No delegues esta conversación a alguien que el cliente no conoce bien.
💡 "Actualización del sistema contable" funciona mejor que "conexión bancaria". El framing importa — la palabra "banco" activa desconfianza innecesaria. Enfoca la conversación en el beneficio para el cliente, no en el proceso técnico.
💡 El momento importa. Si el cliente acaba de hacer una pregunta sobre sus finanzas o tú acabas de entregarle un reporte, ese es el momento ideal para introducir la solicitud. La conexión bancaria se percibe como una mejora natural del servicio.
💡 No esperes a que el cliente lo haga solo. Si enviaste el enlace y no hay respuesta después de 2 días, un mensaje breve de seguimiento ("¿Pudiste hacer la conexión? Te ayudo si quieres") tiene un impacto significativo.