Cómo Propio Determina Cuándo un Período Conciliado Queda Descuadrado
Conciliar un período en Propio crea una verificación confirmada: el saldo bancario y el saldo del ledger coincidieron en un momento específico. Pero la contabilidad no siempre es lineal — las transacciones llegan tarde, las categorías se corrigen, las importaciones traen datos históricos. Propio usa dos reglas precisas para determinar cuándo una conciliación pasada sigue siendo válida y cuándo necesita revisarse.
Si un período conciliado aparece repentinamente como descuadrado, una de dos cosas ocurrió: o hay una transacción en ese período que no está en un estado final, o un cambio de categorización afectó el saldo de una cuenta del Balance Sheet. Estas dos reglas explican exactamente qué lo genera — y qué no.
Las Dos Condiciones de Descuadre
Condición 1 — Regla de Estado de Transacción
Un período conciliado queda descuadrado si tú — o un feed bancario entrante — dejas alguna transacción en ese período en un estado distinto a Publicado o Excluido.
En la práctica: si despublicas una transacción que pertenece a un período cerrado, o si una transacción que llega tarde cae en ese período y queda en Revisar, la conciliación de ese mes ya no es válida.
Qué lo genera:
- Despublicas una transacción en un período ya conciliado
- Una transacción que llega tarde aparece en un período cerrado y queda en Revisar
Qué no lo genera:
- Una transacción que llega y es publicada o excluida de inmediato
Condición 2 — Regla de Impacto en el Balance Sheet
Un período conciliado queda descuadrado si recategorizas una transacción de una manera que afecta el saldo de una cuenta del Balance Sheet.
| Cambio | ¿Se genera el descuadre? |
|---|---|
| Gasto → diferente gasto | ✗ No — solo P&L, Balance Sheet sin cambios |
| Ingreso → diferente ingreso | ✗ No — solo P&L, Balance Sheet sin cambios |
| Capital → diferente cuenta de capital | ✗ No — Balance Sheet sin cambios |
| Gasto → cuenta de activo / pasivo / equity | ✓ Sí — cuenta del Balance Sheet afectada |
Algo que debes tener en cuenta: cuando recategorizas una transacción de una cuenta de P&L a una cuenta del Balance Sheet, esa transacción desaparecerá de la tabla de conciliación — ya no es un registro de P&L. Si ves que una transacción desaparece después de una recategorización, esta es la razón. La conciliación quedará descuadrada y deberá rehacerse.
El Efecto en Cascada
Cuando se genera cualquiera de las dos condiciones, el mes afectado y todos los meses posteriores quedan descuadrados simultáneamente.
Esto es intencional. Los períodos de conciliación están encadenados — el saldo de cierre de cada mes es el saldo de apertura del mes siguiente. Un cambio en febrero no se queda en febrero.
Ejemplo: Recategorizas una transacción de marzo de una cuenta de gastos a una cuenta de préstamos por pagar. Marzo queda descuadrado. Abril, mayo y todos los meses conciliados posteriores también quedan descuadrados — porque sus saldos de apertura están construidos sobre una base que cambió.
Dos Tipos de Bloqueo
Propio distingue entre dos niveles de bloqueo para períodos históricos:
Bloqueo suave — Períodos conciliados dentro de la Fecha de Inicio Contable.
Estos períodos están protegidos pero no congelados. Puedes seguir recategorizando transacciones, pero Propio muestra una advertencia antes de continuar. Las dos condiciones de descuadre determinan si la conciliación se rompe. Los cambios seguros (gasto a gasto) dejan el período intacto. Los cambios al Balance Sheet o las transacciones sin resolver generan el descuadre.
Bloqueo duro — Períodos anteriores a la Fecha de Inicio Contable (datos históricos importados).
Estos períodos están completamente congelados. No se pueden crear transacciones ni Journal Entries en ellos — aplicado a nivel de UI. Estos datos provienen de tu ledger de origen y se tratan como registro histórico inmutable.
El Flujo al Editar un Período Bloqueado
Cuando intentas editar una transacción en un período con bloqueo suave, Propio muestra una advertencia antes de que el cambio se aplique:
- Inicias el cambio en la transacción.
- Aparece una advertencia: "Este cambio puede o no afectar tu conciliación para este período y los períodos siguientes."
- Si continúas:
- Cambio solo de categoría sin impacto en el Balance Sheet → el período permanece conciliado
- El cambio activa la Condición 1 o 2 → el período y todos los períodos conciliados posteriores quedan descuadrados
Los períodos descuadrados permanecen visibles y sus datos históricos se conservan — simplemente necesitan volver a conciliarse antes de poder cerrar los libros nuevamente.
Consejos
💡 Las recategorizaciones de gasto a gasto son seguras. Corregir un gasto operativo mal categorizado no descuadrará una conciliación. Solo los cambios que tocan cuentas del Balance Sheet — activos, pasivos, equity — generan el descuadre.
💡 Las transacciones que llegan tarde son el desencadenante más común. Los feeds bancarios ocasionalmente entregan transacciones días después de su fecha de publicación. Si Plaid entrega una transacción con fecha en un período cerrado, revísala y publícala o exclúyela rápidamente para mantener ese período limpio.
💡 La cascada es una función, no un error. Sería peor que marzo aparezca como conciliado mientras su saldo de apertura está silenciosamente incorrecto. Que el descuadre aparezca en los meses posteriores es Propio protegiendo la integridad de todo tu historial contable.