Ir directamente al contenido
Español - Estados Unidos
  • No hay sugerencias porque el campo de búsqueda está vacío.

Conciliar una Cuenta Bancaria — Bancos Conectados

La reconciliación bancaria confirma que los libros de tu cliente en Propio coinciden con los registros reales del banco. Para clientes con cuentas bancarias conectadas, Propio importa las transacciones automáticamente y señala cualquier discrepancia — así no tienes que comparar línea por línea, sino revisar y resolver lo que no coincide.

Pasos

  1. Haz clic en Reconciliación en el panel izquierdo
  2. Verás todas las cuentas bancarias y tarjetas de crédito conectadas (cuentas corrientes, débito, mercado monetario, tarjetas de crédito, etc.). Cada cuenta muestra una línea de tiempo mensual — los meses con una marca de verificación están conciliados, los meses con un signo de exclamación están pendientes
  3. Pasa el cursor sobre un mes marcado con un signo de exclamación para ver su estado:
    • Discrepancia Encontrada — haz clic en Iniciar Revisión para investigar
    • Sin discrepancia — haz clic en Finalizar Conciliación directamente sin abrir la revisión
  4. Si hiciste clic en Iniciar Revisión, Propio muestra todas las transacciones que requieren atención en la pestaña Review Needed. Revisa y haz clic en Publicar para cada transacción correcta — el resumen de reconciliación se actualiza en tiempo real mostrando la diferencia actual entre el saldo de tu libro y el saldo bancario
  5. Una vez que la diferencia llegue a cero, haz clic en Guardar Conciliación para finalizar — Propio registra la fecha de conciliación y bloquea las transacciones en o antes de esa fecha para evitar cambios

💡 Tip: Concilia mensualmente en lugar de hacerlo al final del año. Resolver una discrepancia en el mismo mes en que ocurre toma minutos — resolverla seis meses después puede tomar horas.

Problemas Comunes

  • ¿La diferencia no llega a cero? Verifica si hay transacciones duplicadas, entradas faltantes o transferencias que no se emparejaron correctamente. Usa el Drill Down from Reports to Transactions para investigar saldos específicos.
  • ¿Faltan transacciones en Review Needed? Confirma que la cuenta bancaria sigue conectada y sincronizando correctamente.

Artículos Relacionados