Activar Imágenes de Cheques en Estados de Cuenta de Wells Fargo

Por defecto, los PDFs de estados de cuenta de Wells Fargo no incluyen imágenes de cheques. Para clientes que pagan con cheque, esto significa que esas transacciones llegan a Propio sin imagen adjunta. La solución es sencilla: el cliente solicita que se agregue el Bulk File Code K a su cuenta — una configuración única que integra las imágenes de cheques en todos los PDFs de estados de cuenta futuros recuperados a través de Plaid.

Al cliente le toma aproximadamente 5 minutos hacer la solicitud, y el cambio entra en vigor en su próximo ciclo de estados de cuenta.

Antes de Comenzar

Este paso lo realiza el cliente, no tú. Como contador, tu trabajo es enviarle esta guía o acompañarlo durante la llamada.
Esto funciona para cuentas personales y cuentas de negocio pequeño (retail). Si tu cliente tiene una cuenta comercial, consulta la sección Cuentas Comerciales más abajo.
El cliente debe ser el titular de la cuenta o un representante autorizado para solicitar este cambio.

Pasos

Opción A — Llamar a Wells Fargo

Esta es la vía más rápida. El cliente llama al número correspondiente y solicita que se agregue el Bulk File Code K a su cuenta.

Guión sugerido para el cliente:

"Quisiera agregar el Bulk File Code K a mi cuenta para que las imágenes de los cheques queden incluidas en el PDF de mi estado de cuenta mensual."

Titulares de cuentas personales:
📞 1-800-869-3557 — Disponible 24/7

Titulares de cuentas de negocio pequeño:
📞 1-800-225-5935 — Lun–Sáb 7 am–11 pm · Dom 9 am–10 pm, hora del Este
📞 1-800-956-4442 — Soporte de Banca en Línea/Móvil, disponible 24/7

Opción B — Visitar una Sucursal

Si el cliente prefiere atención en persona o no logra comunicarse por teléfono, cualquier sucursal de Wells Fargo puede procesar esta solicitud. Debe pedirle a un ejecutivo que agregue el Bulk File Code K a su cuenta para incluir imágenes de cheques en el PDF de su estado de cuenta.

Qué Sucede Después

El cambio entra en vigor en el próximo ciclo de estados de cuenta — no aplica retroactivamente a estados anteriores.
Una vez activo, las imágenes de cheques quedarán integradas en el PDF del estado de cuenta y aparecerán en Propio automáticamente la próxima vez que la cuenta se sincronice o se importe un nuevo estado.
No se requiere ninguna acción adicional en Propio — las imágenes llegarán como parte del estado de cuenta.

Cuentas Comerciales

Para clientes con cuentas comerciales de Wells Fargo, el Bulk File Code K puede no estar disponible — algunos servicios de tesorería y configuraciones de protección contra fraude lo bloquean. Las cuentas comerciales también requieren un proceso de conversión separado con costos asociados.

Si tu cliente tiene una cuenta comercial y necesita imágenes de cheques:
📞 1-800-289-3557 — Wells Fargo Commercial/Corporate Banking

Pueden consultar con el equipo comercial sobre las opciones disponibles para la configuración específica de su cuenta.

La mayoría de los clientes de pequeños negocios tienen cuentas retail, donde este proceso funciona de manera confiable. Si no estás seguro del tipo de cuenta de tu cliente, puede confirmarlo con Wells Fargo al llamar.

Consejos

💡 Envía el guión primero. Los clientes tienen más éxito cuando saben exactamente qué decir antes de llamar. Comparte el guión de arriba antes de que hagan la llamada — reduce las posibilidades de que el representante no entienda la solicitud.

💡 Es una configuración única. Una vez que el Bulk File Code K está activo en la cuenta, las imágenes de cheques se incluirán en todos los estados de cuenta futuros automáticamente — no se necesita ninguna acción adicional.

Problemas Comunes

El cliente llamó pero el representante no reconoció "Bulk File Code K."
Pídele que intente de nuevo o que visite una sucursal. Usar la frase exacta — "Bulk File Code K" — es importante. Si un representante telefónico no está familiarizado con el término, un ejecutivo bancario en sucursal o un especialista en negocios pequeños tiene más probabilidades de saber cómo procesarlo.

Las imágenes de cheques aún no aparecen después del siguiente estado de cuenta.
Confirma que la solicitud fue procesada y que el código está activo en la cuenta. Si la activación fue confirmada pero las imágenes siguen sin aparecer, contacta al soporte de Propio — el problema puede estar en el proceso de importación.