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Conciliar una Cuenta Bancaria — Estados de Cuenta

La reconciliación bancaria confirma que los libros de tu cliente en Propio coinciden con los registros reales del banco. Para clientes sin una cuenta bancaria conectada, puedes conciliar manualmente subiendo sus estados de cuenta y comparando las transacciones extraídas contra tu libro — dándote el mismo punto de control sin necesidad de una conexión bancaria directa.

Antes de Comenzar

Se requieren dos pasos antes de poder conciliar:

  1. Crear una cuenta bancaria manual — Ve a Configuración → Conexión Bancaria en el panel izquierdo, haz clic en + Agregar Cuenta Bancaria → Cuenta bancaria manual, y selecciona el Tipo de cuenta (Cuenta Bancaria o Tarjeta de Crédito) y el Nombre (por ejemplo, CHASE 9636)
  2. Importar el estado de cuenta — Ve a la página de Transacciones y sube el estado de cuenta en PDF para la cuenta que acabas de crear. Consulta Importar Transacciones desde Estados de Cuenta para la guía completa.

Pasos

  1. Haz clic en Reconciliación en el panel izquierdo
  2. Verás todas las cuentas bancarias y tarjetas de crédito creadas manualmente, cada una con una línea de tiempo mensual
  3. Pasa el cursor sobre el primer mes marcado con un signo de exclamación y haz clic en Iniciar Revisión
  4. Verifica que los saldos inicial y final sean correctos — haz clic en Ver Estado de Cuenta para comparar estos valores con tu estado de cuenta subido
  5. En la pestaña Review Needed, revisa y haz clic en Publicar para cada transacción correcta — el resumen de reconciliación se actualiza en tiempo real mostrando la diferencia actual entre el saldo de tu libro y el saldo del estado de cuenta
  6. Busca partidas no coincidentes en ambas direcciones:
    • Transacciones en Propio que no aparecen en el estado de cuenta (por ejemplo, cheques pendientes, depósitos en tránsito)
    • Transacciones en el estado de cuenta que no aparecen en Propio (por ejemplo, cargos bancarios, intereses, montos incorrectos)
  7. Para cada partida no coincidente, toma la acción correspondiente — agrega transacciones faltantes, corrige montos, o registra partidas pendientes que se resolverán en el próximo periodo
  8. Una vez que la diferencia llegue a cero, haz clic en Guardar Conciliación para finalizar — Propio registra la fecha de conciliación y bloquea las transacciones en o antes de esa fecha para evitar cambios

💡 Tip: Concilia mensualmente en lugar de hacerlo al final del año. Resolver una discrepancia en el mismo mes en que ocurre toma minutos — resolverla seis meses después puede tomar horas.

Problemas Comunes

  • ¿La diferencia no llega a cero? Verifica si hay transacciones duplicadas, entradas faltantes o transferencias que no se emparejaron correctamente. Usa el Drill Down from Reports to Transactions para investigar saldos específicos.
  • ¿El saldo inicial no coincide? Asegúrate de que el mes anterior fue conciliado correctamente — un error en un periodo anterior se arrastra hacia adelante.

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