La conciliación bancaria confirma que los libros de tu cliente en Propio coinciden con los registros reales del banco. Para clientes sin una cuenta bancaria conectada, puedes conciliar subiendo su estado de cuenta bancario y emparejando las líneas extraídas con tu libro mayor — obteniendo el mismo punto de control sin necesidad de una conexión bancaria directa.
Antes de Comenzar
Se requieren dos pasos antes de poder conciliar:
- Crear una cuenta bancaria manual — Ve a la sección de Cuentas Bancarias del cliente y haz clic en + Agregar Cuenta Bancaria → Cuenta Bancaria Manual. Selecciona el Tipo de Cuenta (Depósito o Crédito), el Subtipo (por ejemplo, Cheques, Ahorro, Tarjeta de Crédito) y asígnale un nombre (por ejemplo, CHASE 9636).
- Subir el estado de cuenta — Puedes subir el PDF directamente desde la página de detalle de conciliación al abrir un mes, o desde la página de Transacciones del cliente. Consulta Importar Transacciones desde Estados de Cuenta para la guía completa de carga.
Pasos
- Haz clic en Reconciliación en la barra lateral izquierda. Las cuentas bancarias manuales aparecen en la matriz junto con las cuentas conectadas, con la misma línea de tiempo mensual con código de color.
- Pasa el cursor sobre el siguiente mes pendiente y haz clic en Iniciar Revisión (si hay una discrepancia) o Finalizar Conciliación (si el saldo ya coincide).
- En la página de detalle de conciliación, haz clic en Modo Estado de Cuenta. Esto abre una vista dividida:
- Panel izquierdo — el PDF del estado de cuenta bancario (o las líneas extraídas si cambias a la vista de Líneas).
- Panel derecho — las transacciones de tu libro mayor para ese período.
- Propio ejecuta el emparejamiento automático cuando carga el estado de cuenta — puntúa cada línea del estado de cuenta contra las entradas del libro mayor y vincula las coincidencias de alta confianza. Una barra de progreso en la parte superior muestra cuántas líneas están emparejadas, omitidas y pendientes.
- Revisa las excepciones — las líneas que el emparejamiento automático no pudo resolver. Selecciona la línea del estado de cuenta y la transacción correspondiente en el libro mayor, luego haz clic en Vincular. Omite lo que no tenga coincidencia aún; pasará al siguiente período.
- El panel de Resumen de Saldos en la parte superior del Modo Estado de Cuenta muestra los saldos iniciales y finales del estado de cuenta junto con los del libro mayor. Verifica que coincidan antes de finalizar.
- Una vez resueltas todas las excepciones, haz clic en Finalizar Revisión para cerrar el período. Propio registra la fecha de conciliación y bloquea automáticamente ese período, evitando ediciones a transacciones con fecha igual o anterior a él.
🔒 Sistema de candados: Si intentas editar una transacción que pertenece a un período finalizado, Propio te avisará antes de permitir el cambio. Los administradores pueden desbloquear un período cuando sea necesario — al hacerlo, el período regresa a estado "Requiere Nueva Revisión" y deberá conciliarse nuevamente.
Tip: Concilia mensualmente en lugar de hacerlo al final del año. Detectar una discrepancia en el mismo mes en que ocurre toma minutos — detectarla seis meses después puede tomar horas.
Usando el Asistente de IA
Desde el Modo Estado de Cuenta, haz clic en Analizar para abrir el asistente de IA. El asistente tiene contexto completo de la conciliación actual — la cuenta, el período, el conteo de líneas emparejadas y pendientes, y los saldos — y puede ayudarte a identificar el origen de una discrepancia, señalar líneas sospechosas o resumir el estado de la conciliación sin tener que revisar cada línea manualmente.
Problemas Comunes
-
¿El resumen de saldos no coincide? Confirma que el saldo inicial es correcto — un error en un período anterior se propaga hacia adelante. También verifica que el estado de cuenta subido cubra exactamente el mismo rango de fechas que el período de conciliación.
-
¿No aparece el estado de cuenta en el Modo Estado de Cuenta? Súbelo directamente desde el Modo Estado de Cuenta usando el área de carga, o ve a la página de Transacciones y súbelo desde ahí.
-
¿La discrepancia no cierra después de emparejar todas las líneas? Revisa si hay transacciones duplicadas, cargos bancarios no registrados en Propio, o transferencias que no se emparejaron correctamente. Haz clic en Analizar para que el asistente de IA revise el período e identifique las causas probables.
-
¿El saldo inicial no coincide? Asegúrate de que el mes anterior fue conciliado correctamente — los errores en períodos anteriores se propagan al saldo inicial del período actual.