El pipeline de IA de Propio categoriza las transacciones automáticamente en el momento en que llegan — antes de que abras el cliente. Entender cómo funciona te ayuda a establecer las expectativas correctas, identificar lo que necesita tu atención y ganar velocidad con el tiempo.
Cuando llegan transacciones nuevas — ya sea desde una cuenta bancaria conectada o una carga de estados de cuenta — el pipeline de Propio corre automáticamente en segundo plano. Primero intenta resolver cada transacción usando patrones conocidos (transferencias, nómina, pagos con tarjeta de crédito) y reglas de proveedor existentes. Solo las transacciones no reconocidas llegan a los modelos de IA. Con el tiempo, a medida que revisas y publicas transacciones, Propio construye reglas de proveedor — así, el mismo proveedor se categoriza instantáneamente en cada importación futura sin necesidad de IA.
Cómo Funciona el Pipeline
1. Primero se ejecuta la detección de patrones
Antes de que intervenga cualquier IA, Propio analiza la descripción original de la transacción para identificar su tipo:
- Transferencias — montos que coinciden entre dos cuentas en un margen de 6 días se detectan y vinculan automáticamente
- Pagos con tarjeta de crédito — identificados por el patrón de descripción y vinculados a tus cuentas conectadas
- Nómina — patrones de palabras clave (ej. "ADP", "GUSTO", "PAYROLL") se detectan y etiquetan en consecuencia
- Pagos de intermediario — Zelle, Venmo, PayPal y procesadores similares se reconocen, y el beneficiario real se extrae cuando está disponible
- Cheques — en pausa en Esperando hasta que se extraigan y coincidan los datos de la imagen del cheque (nombre del beneficiario, memo)
Este paso es instantáneo y no requiere IA — resuelve por sí solo una parte importante de las transacciones.
2. Luego se aplican las reglas de proveedor
Si existe una regla de proveedor para el proveedor identificado, la transacción se categoriza de inmediato con esa regla. Las reglas de proveedor se crean de dos formas:
- Automáticamente — cuando la IA categoriza un proveedor con ≥95% de confianza, crea una regla y la aplica a todas las transacciones no publicadas de ese proveedor
- Manualmente — cuando cambias una categoría y eliges aplicarla en adelante (desde cualquier transacción)
Una vez que existe una regla, las transacciones de ese proveedor nunca vuelven a esperar por IA.
Visualización de regla creada for IA en Contactos
3. Los modelos de IA resuelven el resto
Las transacciones sin una regla coincidente pasan por una cascada de modelos de IA — Claude (Anthropic) seguido de Google Gemini — cada uno con un umbral de confianza. Gana el primer modelo que alcanza el nivel de confianza requerido. Si ningún modelo llega a un resultado de alta confianza, la transacción se envía a Revisar para tu revisión.
4. Auto-publicar determina lo que ves
Con Auto-publicar activado (el valor predeterminado): las transacciones categorizadas con ≥90% de confianza se publican automáticamente y aparecen en Publicado. Las transacciones con confianza inferior al 90% van a Revisar.
Con Auto-publicar desactivado: todas las sugerencias van a Revisar sin importar la confianza — tú apruebas cada categoría antes de publicarla.
Qué Muestra el Panel SUGERENCIA IA
Cuando abres cualquier transacción en la pestaña Revisar, verás una sección SUGERENCIA IA en la parte inferior. Muestra la categoría sugerida y el razonamiento de la IA — incluyendo su nivel de confianza y por qué eligió esa cuenta sobre las alternativas.
Visualización de la Sugerencia IA en el panel de detalle
Este es el lugar indicado para verificar una sugerencia incierta. Si el razonamiento tiene sentido para tu cliente, publícala. Si algo no cuadra, corrige la categoría y esa corrección alimenta las reglas futuras.
Cómo Mejora la Precisión con el Tiempo
Cada vez que revisas, corriges o apruebas una categoría en Propio, estás construyendo reglas de proveedor. Esas reglas se aplican instantáneamente en importaciones futuras — sin necesidad de IA. El resultado: con el tiempo, menos transacciones llegan a Revisar y tu tiempo de revisión por importación se reduce.
La forma más rápida de mejorar la precisión para un cliente nuevo es trabajar tu primera importación completa — cada corrección crea una regla que se aplica en cada sincronización futura.
Tips
💡 Los cheques quedan en pausa en Esperando por una razón. Propio espera los datos de la imagen del cheque (nombre del beneficiario, línea de memo) antes de procesar los cheques en el pipeline. Si las imágenes de cheques están disponibles en tu conexión bancaria o estado de cuenta, fluirán automáticamente. Consulta Estados de Cuenta, Imágenes de Cheques y Configuración del Cliente para más detalles.
💡 Las transferencias se resuelven sin que intervengas. Si ves una transferencia ya publicada antes de haberla tocado, el pipeline la identificó automáticamente por monto y fecha. Siempre puedes deshacer una coincidencia de transferencia desde la transacción si es incorrecta.
💡 Corregir una transacción puede arreglar muchas. Cuando cambias la categoría de una transacción de un proveedor, Propio te ofrece aplicar la regla de forma retroactiva — a todas las transacciones no publicadas de ese proveedor, o incluso a las ya publicadas. Es la forma más rápida de corregir un proveedor que estuvo consistentemente mal categorizado.
Problemas Comunes
Las transacciones están en Esperando y no avanzan.
En la mayoría de los casos, el pipeline aún está procesando (imágenes de cheques pendientes o una primera importación grande). Si las transacciones permanecen en Esperando más de unos minutos después de completarse una sincronización, intenta actualizar la página. Si el problema persiste, contacta a soporte.
Un proveedor sigue recibiendo la categoría incorrecta.
La IA aún no tenía una regla para ese proveedor. Corrige la categoría una vez y elige aplicarla en adelante — eso crea la regla y evita el problema en importaciones futuras.
Una transferencia fue identificada incorrectamente.
Abre la transacción para ver el panel de detalles y deshaz la coincidencia de transferencia. Luego puedes categorizar cada transacción de forma independiente.